[금융주의보-054] 나의 투자 성향 판별법 (2/2)

나의 투자 성향은 과연 공격적인가? 아니면 보수적인가? 하는 자문자답을 조금은 객관적으로 판단을 위한 스스로가 답을 내어 투자성향을 확인하는 전편에 이어 문진을 계속해본다.

문11) 친척이 10억원을 유산으로 남기면서 다움 중 한 가지에 투자하라고 하였습니다. 당신은 어느 것을 선택하겠습니까? (    )

① 은행예금이나 MMDA ② 주식형 또는 채권형 펀드 ③ 15개 대형주식 ④ 금, 은, 석유와 같은 상품

문12) 2억원을 투자할 때 다음 중 어떤 것이 가장 적절한지 고르시오. 선물이나 옵션은 고위험 투자, 주식이나 주식형 펀드는 중위험 투자, 채권이나 채권형 펀드는 저위험 투자이다. (    )

구분	저위험 투자	중위험 투자	고위험 투자
①	60%	30%	10%
②	30%	40%	30%
③	10%	40%	50%

문13) 절친한 친구이자 이웃인 지질학자와 함께 금광개발회사에 투자할 생각을 하고 있습니다. 성공하면 투자 원금의 50에서 100배의 수익을 올릴 수 있고, 실패하면 투자 원금 모두 잃게 됩니다. 친구는 성공할 확률을 20%로 예측하고 있습니다. 만약 돈이 있다면 금광개발회사에 얼마나 투자하겠습니까? (    )

① 전혀 투자하지 않음 ② 1개월의 월급 ③ 3개월의 월급 ④ 6개월의 월급

자, 이제 문진은 다 끝났고, 각 문진별 점수는 다음의 표와 같다.

구분	①	②	③	④
문1	4	3	2	1
문2	1	2	3	4
문3	1	2	3	4
문4	1	2	3
문5	1	2	3
문6	1	2	3	4
문7	1	2	3	4
문8	1	2	3	4
문9	1	3
문10	1	3
문11	1	2	3	4
문12	1	2	3
문13	1	2	3	4

각 문진별 제시된 숫자를 합하면 다음과 같은 해석이 나온다.

구분	점수 합계
아주 공격적	36~47
공격적	30~36
중립적	24~29
약간 보수적	19~23
아주 보수적	13~18

이제 문진의 점수는 숫자가 많아서 좋고 나쁜 것이 아니라, 단지 투자성향을 판별하기 위한 방법 중에 하나로는 나름대로 의미가 있는 작업이다.

투자 성향이 아주 공격적이라고 판별되었다면 직접투자 비중을 늘려보는 것도, 투자성향이 아주 보수적이라고 판별되었다면 안정적인 투자자산을 생각해보는 것도 한 가지 방법이고, 또 다른 방법으로 활용한다면 투자 전문가를 만나 상담할 때 본인의 투자성향을 밝히는 것도 좋은 활용방법 중에 하나로 볼 수 있다. 전문가들이 투자 처방을 내리는데 좋은 지표가 될 수도 있기 때문이다.

그러나 투자성향 판별법이 투자를 결정짓는 절대적 기준이 아님을 명심할 필요가 있다. 그저 참고 자료 중 하나일 뿐이라는 것이다. ⓒ 김형래